Notre Cabinet

La relation de confiance est primordiale dans notre métier. Nous mettons un point d’honneur à assurer un suivi régulier auprès de nos clients, favorisant l’échange et le conseil.

Notre Philosophie

des valeurs humaines au cœur de notre activité

Notre cabinet a été créé dans le but de permettre à nos clients d’être le mieux informés afin qu’ils soient en mesure de prendre les décisions les mieux alignées avec leurs intérêts patrimoniaux.

L’idée fondatrice à l’origine de Balmat Gestion Privée est de pouvoir s’appuyer sur un maillage d’experts dans leurs domaines respectifs – assurance – crédit – immobilier – opération financières – restructuration.

Nous sommes convaincus que notre valeur ajoutée est étroitement attachée à notre capacité à mobiliser les meilleurs interlocuteurs et à les orienter dans le sens des intérêts de nos clients.

Autrement dit, nous nous proposons d’être votre chef d’orchestre patrimonial et financier au sens le plus large possible.

Notre mission – Notre éthique

VOS CONTRAINTES – VOTRE PROFIL – VOTRE PROJET
NOTRE EXPERTISE

Il est primordial à notre sens de parvenir à vous réconcilier avec votre patrimoine et à vous aider à briser le mythe de votre dépendance à certains acteurs historiques aux méthodes et aux produits parfois surannés.
Chaque client est unique et manifeste généralement une appétence particulière pour telle ou telle stratégie ou approche financière.
De même, une série d’événements non prévisibles peut contraindre notre client et l’obliger à des ajustements comme la venue au monde d’un enfant, un divorce ou un décès. De la même manière, notre client peut se trouver dans une position professionnelle transitoire ou avoir l’objectif de préparer sa retraite.
Le but poursuivi par notre Client fonde notre approche et jamais l’inverse.

THIBAUT MORTELECQ

Président du cabinet

Diplômé de l’Aurep – Expert en Gestion de Patrimoine et en Ingénierie Patrimoniale du Chef d’Entreprise, Thibaut Mortelecq a eu plusieurs expériences en banque et assurance après une double formation en Finance et Trésorerie d’Entreprise et Analyse Financière Internationale.

En 2016, après un passage en cabinet, il devient indépendant et crée sa propre structure. Il accompagne aujourd’hui plusieurs typologies de clients dont des chefs d’entreprises sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales et professionnelles avec une approche transversale.

En 2020, il se rapproche d’Optimize Life et plus particulièrement d’Akcyl Bouchebbah afin d’accélérer le développement du cabinet.

Akcyl Bouchebbah

DIRECTION DE L’ORGANISATION ET DE L’INGÉNIÉRIE PATRIMONIALE ET FISCALE de Balmat Gestion Privée

Après une formation en droit orientée en fiscalité, Akcyl Bouchebbah a été attaché pendant 8 ans au sein d’un cabinet d’avocats parisien.

À l’issue de cette expérience, il a décidé de s’orienter vers la gestion de patrimoine en dressant le constat que les clients éprouvaient des difficultés à accéder à des interlocuteurs transverses face à la complexification des problématiques patrimoniales rencontrées.

En 2020, à la suite d’échanges avec Thibaut Mortelecq, la décision est prise de fusionner les structures et d’accélérer le développement de Balmat Gestion Privée.

Notre ambition est de proposer une analyse transversale de chaque situation patrimoniale ou fiscale. Notre conviction est qu’il n’existe aucune panacée fiscale ou patrimoniale.

Nos correspondants

Balmat Gestion Privée a développé par sa pluridisciplinarité dans différents domaines d’intervention un réseaux d’intervenants experts dans plusieurs domaines connexes de la gestion de patrimoine.

Pour les besoins assurantiels de nos clients, nous sommes en contact professionnel régulier avec des agents généraux spécialisés dans le dommage aux biens (habitation – voiture – moto – bateau – commerces). Nous sollicitons habituellement ces correspondants à la demande de nos clients dans un cadre d’un audit. La valeur ajoutée d’une telle méthode d’approche est qu’elle permet au client d’avoir une vision claire et différenciant des garanties réelles dont ils bénéficient et de leur coût.

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En matière de structuration de crédit immobilier, nous sommes parvenus à la conclusion qu’il s’agissait d’un métier de crédit spécifique qui ne répond pas forcément aux mêmes impératifs que les autres opérations de banque. À la demande de nos clients nous pouvons faire intervenir un courtier spécialisé capable de challenger les solutions bancaires traditionnelles en matière de taux ou d’assurance.

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Sur le plan juridique et comptable, nous sommes accompagnés par notaires, avocats, huissiers et experts comptables qui assistent régulièrement nos clients. En fonction des besoins de nos clients et du domaine de compétence requis, ces interventions peuvent intervenir en coordination avec notre cabinet ou en lien direct.

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À propos des structurations financières, nous travaillons habituellement avec un partenaire bancaire parisien capable de répondre aux problématiques bancaires de nos clients, aussi bien à titre professionnel que personnel.

En bref, en qualité de Balmat Gestion Privée est capable d’orienter et de soutenir ses clients de manière active et différenciée quels que soient leurs besoins.